インデックス主体の投資方法でつみたてNISAのラインナップから自分が選ぶならどういう組み合わせにするか。
つみたてNISA制度の概要や積立投資、投資信託の概要やモーニングスターのサイトの活用法などをまとめた内容でした。
iDeCoとの比較もありますが、つみたてNISAのリバランスのための説明は若干こじつけ感があり、制度としての不完全さを感じました。
リバランスってそういう事じゃないだろ、初心者は誤解しそうな言い方はどうかと思いました。メンテナンスのしづらさは明らかにiDeCoより劣る点です。デメリットを隠そうとして、かえって浮き彫りにした感があります。
私はIFAを仕事にしていますが、投資の初心者が最初の足がかりとしてはじめる制度として、つみたてNISAはあまりに金融庁の手数料偏重を是正しようという意図が働きすぎていて、投資家を育てようという意思がないように思えました。
これさえ買っておけば良いという本や類似の書籍のタイトルに「投資信託はこの◯本から買いなさい」などありますが、どれも一冊だけでは偏った考え方になり複数の投資の本と合わせて読み、自分なりの投資哲学を構築する事を私はおススメします。
モーニングスターは大変優秀なサイトで、国内で投資信託を活用した投資をする方にとって今では不可欠なサイトです。
その一方で目論見書の読み方や投資信託のもっと根本にある考え方や投資の基本である債券や複数の指標を組み合わせる分散投資の意味、ドルコスト平均法の弱点などに触れないのはタイトルありきで企画が持ち上がって書かれているようで著者としても物足りなかったのではないでしょうか。
金融庁の目を気にすることなく、投資家を育てる意味で本当にこれからの日本に必要な投資環境や制度づくりに対する提言を次回作では期待したいです。
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